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又一P2P平台出事!15天作恶集资500多万!(这些P2P别投)

2021-07-30 06:39分类:财富资金 阅读:

    本文首发于微信公多号:P2P投资家。文章内容属作者幼我不都雅点,不代外和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

  导语 |只有20多万解放资金,却敢以18%的高额利润大肆吸取资金500余万元,半个多月上当者将近500人。10月14日,浙江省温岭市检察院发布新闻称,该院近日以涉嫌集资诈骗罪对行使P2P平台敛资的赵君飞、张军荣依法拿首公诉。

  年化利润18%以上,投资者纷至沓来

  2015年12月10日,赵君飞、张军荣和潘兴兵(另案处理)等三人因做生意亏空,在温岭市创业大厦注册了“杰优特”网络投资有限公司,赵君飞为法人代外,张、赵、潘三人各占三分之一股份,以“优特财富P2P”平台的名义向外经营。为招徕生意,他们在集资网站上公布注册资本5000万元的生意业务执照副本,虚拟自身经济实力,以博取公多信任。同时,经由网站及QQ群公开宣传,以可不都雅利润吸引投资者。

  后来,潘兴兵因制售伪奶粉被抓,公司实际上由张、赵二人运营。他们在平台上推出“秒标”、“一日标”、“七日标”、“十五日标”及“月标”等产品,由会员自走投标。登录网络平台需先注册会员、绑定银走卡并实名认证,充值肯定金额后方可参与投标。

  “年化利润18%以上、年投资奖励0.6%,准许还本付息”......“优特财富”准许的优厚回报吸引了纷至沓来的投资者。

  本金无法返还,运营者杳无踪影

  2015年12月,在江西某公司上班的梅耀文被拉进了一个介绍“优特财富P2P”平台的QQ群,在客服人员的亲炎介绍下,他注册了三个账号,并充值了10万元。12月15日,梅耀文亲自到温岭考察“优特财富P2P”平台,得到法人代外赵君飞的亲炎迎接。“平台一切借款标的都有实在的抵押物”、“公司固定资产超过5000万元”...在赵君飞等信口开河的介绍下,梅耀文信以为真,前后统统在平台充值了60余万元。 到了今年1月,因网上充值的40余万本金迟迟无法返还,着急的梅耀文来到温岭创业大厦咨询,然而赵君飞早已杳无踪影,他这才认识到本身被骗了。梅耀文发现跟本身有相通遭遇的人有七十多名,亏损金额数万至数十万元不等,于是当即向公安组织报案。  到了今年1月,因网上充值的40余万本金迟迟无法返还,着急的梅耀文来到温岭创业大厦咨询,然而赵君飞早已杳无踪影,化妆品特性他这才认识到本身被骗了。梅耀文发现跟本身有相通遭遇的人有七十多名,亏损金额数万至数十万元不等,于是当即向公安组织报案。

  今年1月20日,赵君飞迫于压力向公安组织投案。2月17日,张军荣也被抓获归案。

  只有20万资金,“空手套白狼”

  “优特财富P2P”平台的原形令人吃惊:

  赵君飞、张军荣等在集资过程中投入资金仅23.6万元,解放资金甚至无法支付购买网络平台的费用42万元。而由于匮乏安详、高利润的投资渠道,取得的500余万集资款中仅有17.5万成功以高息借出,投资盈余根本无力清偿应承给投资者的借款利息。到2015年12月25日,由于资金穷乏,“优特财富”平台仅运走15天就被迫停留生意业务,赵君飞、张军荣等人“空手套白狼”的美梦就此决裂。

  经检察组织审阅查明,赵君飞、张军荣等相符伙在“优特财富”平台上作恶集资,共吸取478名会员,议决线上及线下充值实际吸取资金达515万余元,所得金额实际通盘转入赵君飞银走卡,公司经营期间,张、赵二人多次私自挑现数十万元,用于幼我贷款、买车以及办公租金,还有一片面转借他人,至案发时仍有150余万元本金无法璧还。 新规落地后,这些P2P千万别再不息投了!新规落地后,这些P2P千万别再不息投了!

  1、准许本息保障的P2P平台

  P2P监管细目第十条规定,厉禁P2P平台向出借人挑供担保或者准许保本保息。也就是说,监管细眼前发之后到贯彻施走,挑供担保或者准许保本保息的平台要么转折担保、保本保息的策略要么等着被镌汰。倘若在这期间照样还打着保本保息的口号,那么一旦监管层添以厉惩,平台会由于暂时的舆论风波而极有能够面临主要的信任危险甚至是休业。

  由于国内幼我征信系统不完善以及银走、理财平台等机构教育的“刚性兑付”的坏风俗,P2P网贷在进入中国以后,平台只有进走准许保本保息之后才能够给投资人更多的信念,因此,本息保障成为中国P2P走业远大存在的表象。但是监管细目既然规定不克再进走担保以及准许保本保息,那么,如许的P2P平台是不克再投了。

  2、异国资金托管的平台

  P2P监管细目第二十八条规定:P2P网贷平台必要追求相符条件的银走业金融机构行为平台资金存管的机构。P2P平台资金托管于银走为的是将平台资金、投资人资金以及借款人资金进走阻隔管理,防止平台展现资金池等表象,更好地珍惜投资人的益处。

  从规定来望,银走存管是大势所趋,只有进走银走存管的P2P网络新闻中介平台才能够在走业竞争浪潮中更好地生存,保障投资人与借款人的资金坦然。以是,在2016年里,异国资金托管的平台的不克投的。

  3、涉嫌资金池、自融的平台

  P2P监管细目第十条规定,厉禁行使本机构互联网平台为自身或具有有关有关的借款人融资,厉禁直接或间接批准、归集出借人的资金。也就是说,P2P平台不克涉嫌自融、资金池。在前两天,某宝事件就被定性为作恶吸取公多存款,至于其受害人的钱还能不克要得回来,那不得而知,倘若能要得回来顶多也是只有三、四成。前事不忘后事之师!

  4、大标较多的平台

  P2P监管细目第九条第四款中指出机构要引导出借人以幼额松散的方式参与网络借贷,在第十七条规定,网络借贷金额答当以幼额为主。这也就是说,监管层是黑地里请求平台不克展现单个金额较大的借款项现在的。倘若平台涉及到发动超大额的标的,那么,就要仔细了,这是违规的。

  5、项现在新闻不透明的平台

  一个平台安担心然,主要望它的项现在新闻吐露情况,频繁会有一些平台以珍惜借款人隐私为由通盘P失踪借款项现在新闻中央要素。实际上,一个平常实在的借款项现在和借款人,平台答该吐露借款人和借款项现在的一些基本新闻,例如:借款人身份证,户口簿,婚姻状况表明及借款用途,还款来源等情况都是要吐露的。只有如许,投资人才清新本身的钱借给了谁,借款人借钱干什么往了。不透明的平台,投资人当心。

  6、年化利率超过15%的平台

  年化利率过高的平台不克投,这是多少中过雷的投资进步所总结的经验啊。试想,倘若一个平台十足遵命监管层的请求做相符规的只收取管理费行为盈余来源,哪还有钱来支付这么高的利息。监管细目中虽说借款人支付的本金和利息答当归出借人一切,可倘若利息太高,借款人会傻到不会往别的平台借钱而非“吊物化在这棵树上”么?

  7、有过挑现难得的平台

  平台一旦发布不准挑现或挑现难得,就会产生连锁逆答,即使是后期危险公关很成功但仍给平台的发展留下了不可推想的亏损。挑现难得是一个平台的底线,对于展现过挑现题目的平台,十足异国必要往再次冒险。

  8、短时间内成交量添幅过大的平台

  不管是新平台照样老平台,就一个平常的平台而言,不论是采取了什么样的推广形式都很难让业绩在短时间内表现大幅度添长,不能够一会儿上线2个月就破亿什么的,那也太伪了。某宝的经验就能表明,在短时间内成交量大幅度添长只能是议决一些作恶的手腕获取的,而其最后要为本身支付惨痛的代价。以是说,如许的平台是万万不克投。

    文章来源:微信公多号P2P投资家

(义务编辑:邓好伟 HN006) ,

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